Trader Werden – Unser Leitfaden zur Erreichung Ihrer Ziele

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Der Trading mit Tradern behält eine Aura und einen Teil des Geheimnisses bei, die für einen Großteil der Fantasie gelten. Trader werden manchmal als Goldjungen, mathematische Genies oder schamlose Charaktere wahrgenommen, doch es ist unmöglich, Allgemeingültigkeiten oder ein typisches Portrait des Traders zu zeichnen.

In der Tat gibt es Dutzende verschiedener Arten von Tradern mit unterschiedlichen Hintergründen und Persönlichkeiten, oft mit gegensätzlichen Persönlichkeiten. Wenn Sie aktive Trader fragen, welcher Sektor ihnen von ihrem Berater oder dem ONISEP empfohlen wurde, ist die Wahrscheinlichkeit sehr gering, dass sie Ihnen sagen, dass es sich um einen Trading Trading.

Was ist ein Trader?

Was auch immer sein Fachgebiet ist, ein trader ist in erster Linie ein Trader, der in der Lage ist, Transaktionen zu Preisen durchzuführen, die es ihm erlauben, eine Marge zu erzielen. Die ersten Trader sind historisch gesehen die Farmbesitzer, die ihre aktuellen oder zukünftigen Ernten vermarkten. Je nach Komplexität der Produkte sind die Profile sehr unterschiedlich, weshalb es kein Standardprofil eines Traders gibt. Die Verkäuferseite (Verkauf) und die Schnelligkeit des Denkens und der Ausführung werden Vorrang vor den einfachsten Produkten haben, bei komplexen derivativen Produkten hingegen werden die Analysefähigkeit und das mathematische Denken im Vordergrund stehen. Im EigenTrading werden Antizipation und Spekulation im Zusammenhang mit der Risikokontrolle den Unterschied ausmachen.

Aktientrader

Aktientrader sind auf die Aktien börsennotierter Unternehmen spezialisiert. Aktientrader sind in Investmentfonds, Brokern und Banken zu finden. Sie werden von Analysten beraten, sowohl für die Fundamentalanalyse (die Analyse der Gesundheit eines Unternehmens) als auch für die technische Analyse (die Analyse der Aktienkurse). Die Verkäufer müssen gemeinsam die Positionen ihrer Kunden verwalten, ihre Aufträge ausführen oder bei Leerverkäufen von Wertpapieren die Kreditaufnahme überwachen.

Einige Aktientrader fungieren als Market Maker, auch als Market Maker bekannt, die einen Kauf- und Verkaufspreis für Wertpapiere anbieten, um eine Marge (einen Spread) zu erzielen. Dies erfordert eine sehr schnelle Anpassungsfähigkeit, da die Volatilität von Aktien in sehr kurzer Zeit enorm schwanken kann.

Da der AktienTrading seit den 1990er Jahren stark automatisiert und computerisiert ist, sind Computer- und Programmierkenntnisse ein wertvolles Kapital. Natürlich widmen auch viele Privatpersonen dem AktienTrading mehr oder weniger viel Zeit, wobei einige von ihnen ihn quasi beruflich ausüben.

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Zins- und Forex-Trading

Während es überall Aktientrader gibt, konzentrieren sich Zins- und Forex-Trader eher auf Banken und einige sehr große Hedge-Fonds. Die Zins- und Forex sind hoch korreliert, da die Entscheidung einer Zentralbank, ihre Leitzinsen zu erhöhen, Auswirkungen auf beide Universen haben wird.

Wie bei Aktien gibt es eine Reihe von Profilen zwischen Kurzzeit- und Kassatrader, die Bewegungen von einigen hundertstel Euro-Cent (Pips) auf den Kurs einer Währung spielen, und langfristigen Tradern, die ein höheres Kreditrisiko für ihre Gegenparteien eingehen.

Auf der Kreditseite haben die Anleihetrader die Möglichkeit, die Bilanz und die Gewinn- und Verlustrechnung eines Unternehmens zu analysieren, um dessen Kreditwürdigkeit zu beurteilen. Sie können dann die Schulden eines Unternehmens schlichten oder Derivate wie Credit Default Swaps zeichnen, um über den Konkurs oder die gute Gesundheit des Unternehmens zu spekulieren.

Trading mit strukturierten Produkten

Im Gegensatz zu kurzfristigen Tradern, die für ihre Reaktionsfähigkeit bekannt sind, und zu Verkäufern, die für ihre Reaktionsfähigkeit auf kommerzielle Argumente bekannt sind, spielen Trader von strukturierten Produkten mit ihren mathematischen Fähigkeiten und ihrer Risikovoraussicht. In der Tat vermarkten sie komplexe Derivate, die mit Aktien und Standardderivaten nur schwer nachgebildet werden können. Sie benötigen daher sowohl ein technisches Profil, das in der Lage ist, originelle Konzepte zu konstruieren, die den Bedürfnissen ihrer Kunden entsprechen, als auch fundierte mathematische Kenntnisse, um die Risiken richtig einschätzen zu können, die sie eingehen würden, wenn sich die Marktbedingungen verschlechtern würden.

Wie sind die Aussichten für Trader?

Der Trading ist ein Beruf, der wahrscheinlich in den 1980er Jahren, der Ära der “Golden Boys”, seinen Höhepunkt erreichte. In Banken und Investmentfonds bereicherten Fusionen und Übernahmen, die mit faulen Krediten finanziert wurden, eine ganze Generation von Investmentbankern und Tradern in einem Klima von Kokain, InsiderTrading und lüsternen Blondinen. Seitdem hat sich der Berufsstand entspannt, die Boni sind nicht mehr so astronomisch und die Gehälter sind, obwohl sehr komfortabel, erheblich gesunken.

Gehälter

Tradinggehälter haben die Besonderheit, dass sie hauptsächlich von einem sehr komfortablen festen Teil und einem unverhältnismäßig variablen Teil bestimmt werden, die nirgendwo sonst zu finden sind. Ein Tradinganfänger verdient zwischen 60.000 und 80.000 Euro pro Jahr als Festgehalt und einen Bonus von sechs Monaten bis zu einem Jahresgehalt. Die Entwicklung ist dann umwerfend, denn wenn er gute Leistungen erbringt, verdoppelt sich seine Vergütung im Durchschnitt alle drei Jahre. Vor der Subprime-Finanzkrise konnten die besten Trader einen beträchtlichen Anteil der von ihnen erwirtschafteten Gewinne erhalten, indem sie Schecks im Wert von Millionen von Dollar erhielten.

Nun wird ein größerer Teil des Bonus über die Zeit verteilt, um nicht zu einer übermäßigen kurzfristigen Risikobereitschaft zu ermutigen. Trotz eines relativen Rückgangs dieser Leistungen liegen die Gehälter und Vergütungserhöhungen im Trading nach wie vor deutlich über dem, was andere Branchen bieten können, mit der möglichen Ausnahme einiger weniger Giganten aus dem Silicon Valley für sehr spezifische IT-Positionen.

Diese Zahlen müssen gegen belastende Lebensbedingungen und mangelnde Arbeitsplatzsicherheit abgewogen werden. Es ist schwierig, eine Karriere als Bankkaufmann mit einem Familienleben in Einklang zu bringen, auch wenn es einigen gelingt, weil der Trading mit ständiger Aufmerksamkeit und erheblichen emotionalen Sprüngen verbunden ist.

Zum Beispiel geben einige Fonds nicht das Recht, einen Fehler zu machen, indem sie ihre Angestellten entlassen, sobald sie 10% verloren haben. Alles in allem ist eine Karriere im Trading daher sehr kompetitiv und den wohltemperierten Charakteren vorbehalten.

Selbständige Trader, die mit ihrem eigenen Kapital arbeiten, erhalten den Großteil ihrer Geschäftseinnahmen, tragen aber auch das volle Risiko und die Kosten ihrer Tätigkeit. Sie können ein Unternehmen gründen oder privatwirtschaftlich tätig werden, je nachdem, mit welchen Produkten sie arbeiten, welche Dienstleistungen sie für andere Investoren erbringen und welche steuerliche Behandlung am attraktivsten ist.

Im Gegensatz zu dem, was in einigen aggressiven Werbeanzeigen steht, wird man nicht zum Trader, indem man ein paar Minuten am Tag damit verbringt, Aufträge zu erteilen, sondern diese Arbeit erfordert Strenge und viel Forschungsarbeit, um rentabel zu werden und zu bleiben.

Rekonversion

Die durchschnittliche Lebensdauer eines Traders in einer stark exponierten Position im Investmentbanking beträgt weniger als zehn Jahre. Die Umschulung ist daher ein integraler Bestandteil der Karriere eines Traders, und der Verlauf ist viel weniger linear als in anderen Branchen und schwankt mit den Wirtschaftszyklen.

Der häufigste Weg ist der Wechsel auf die Käuferseite, d.h. das Portfoliomanagement in einem Investmentfonds oder einer Privatbank. Da die Trader eine sehr gute Kenntnis der Märkte haben, passen sie sich dank ihrer anerkannten technischen Qualitäten schnell an diesen Wandel an.
trader haben die Möglichkeit, in den ersten Jahren ihres Bestehens beträchtliches Vermögen und Kapital zu akkumulieren, was ihnen einzigartige Möglichkeiten eröffnet, beispielsweise ein Unternehmen zu gründen.

trader, die Weinberge in der Region Bordeaux gekauft, ein Restaurant an einem thailändischen Strand eingerichtet oder kleine lokale Unternehmen übernommen haben, um sie mit Finanz- und Management-Know-how zu versorgen.
Innerhalb der Banken selbst gibt es nur eine Minderheit in der Hierarchie, und sie sind sehr wettbewerbsfähig, es gibt nur sehr wenige goldene Schränke für ehemalige Trader, und das ist angesichts des Gehalts, das sie fordern, verständlich. Infolgedessen gibt es immer mehr Umstellungen auf Analyse- und Risikomanagementaufgaben.

Erfahrene Trader sind am besten in der Lage, die mit Positionen in komplexen strukturierten Produkten verbundenen Risiken zu erkennen. In solchen Fällen müssen sie bei ihrer Vergütung ein Zugeständnis machen, aber sie werden ein Gleichgewicht zwischen ihrem Privat- und Berufsleben finden.

Welche Studien, um Trader zu werden?

Wie bereits erwähnt, gibt es verschiedene Arten von Tradern, vom Fischverkäufer bis zum Mathematiker, der fast in seiner Blase gefangen ist. Daher gibt es eine Vielzahl von Tradingprofilen, die von den spezifischen Bedürfnissen der Schreibtische oder Unternehmen abhängen, die Trader beschäftigen.

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Ingenieurschule

Der königliche Weg zum Trader, insbesondere in Frankreich, bleibt der der besten Ingenieurschulen nach den classes préparatoires aux grandes écoles (CPGE). Zu den Schulen, die eine sehr große Zahl von Tradern ausgebildet haben, gehören natürlich die Ecole Polytechnique, die Ecole Centrale (Paris und Lyon), die Ecole des Mines, die Supélec, die Télécom ParisTech und Arts et Métiers. Auch wenn dies manchmal fast auf Blutsverwandtschaft zurückzuführen ist, sind diese Profile wegen ihrer Fähigkeit zu Strenge, Arbeit und Analyse begehrt.
Es ist jedoch nicht unbedingt erforderlich, eine Schule der Gruppe A besucht zu haben, deren Rekrutierungen sich auf die größten Institutionen konzentrieren, die in der Lage sind, sie einzustellen. Wenn Sie die Ausbildung an einer Schule absolvieren, die Ihnen eine gute Beschäftigungsfähigkeit garantiert, zum Beispiel im IT-Bereich, wird es Ihnen noch leichter fallen, einen Arbeitsplatz auf dem Schreibtisch zu finden.

Selbst wenn Sie nicht sofort Trading, haben Sie die Gelegenheit, sich zu beweisen und zu zeigen, was Sie tun können, um den Job zu bekommen, von dem Sie träumen.

Wirtschaftshochschule oder Universität

Bei den Positionen der Flow Traders und Verkaufstrader wird der Löwenanteil von den Business Schools eingenommen. Es ist nicht überraschend, dass HEC, ESSEC, EM Lyon, ESCP und EDHEC an der Spitze der Tabelle stehen.

Dennoch schneiden sehr internationale Profile, insbesondere mit guten Kenntnissen der Schwellenländer oder asiatischer Sprachen, gut ab. Seltener werden Universitätskurse noch geschätzt, insbesondere für Forschungspositionen.

Welche Ausbildung zum Trader?

Ein Studium reicht nicht aus: Um Kaufmann zu werden, muss man sich unbedingt selbst ausbilden. An Inhalten und Methoden mangelt es nicht, im Internet-Zeitalter war es noch nie einfacher, so viel zu wissen wie die Trader, ohne notwendigerweise in ihrem Umfeld aufgewachsen zu sein oder die richtigen Studien gemacht zu haben.

CFA (Chartered Financial Analyst)

Der CFA (Chartered Financial Analyst) ist eine Bezeichnung, die Ihr Finanzwissen weltweit bescheinigt. Es besteht aus drei Prüfungen im Abstand von einem Jahr und ist relativ lang, insbesondere wenn Sie bereits arbeiten. Andererseits erfordert es vor allem, dass man sich Kenntnisse auf der persönlichen Ebene aneignet, was in der Marktfinanzierung ohnehin die Norm ist.

Wenn Sie rigoros und leidenschaftlich sind, können Sie dies erreichen, indem Sie normal weiterarbeiten oder studieren, was von Ihrer Fähigkeit zeugt, sich selbst zu übertreffen und ehrgeizig zu sein. Da die Prüfung in englischer Sprache abgehalten wird, können Sie dieses unentbehrliche Kommunikationsinstrument im Finanzbereich beherrschen und gleichzeitig die mathematischen und finanziellen Kenntnisse, die in einem Vorstellungsgespräch geprüft werden könnten, von oben bis unten überprüfen.

MBA, Master of Business Administration

Wenn Sie mehr Erfahrung haben und Ihre Karriere nicht unbedingt im Finanzbereich liegt, wird der CFA weniger wahrscheinlich einen Unterschied machen, also sollten Sie einen MBA in Betracht ziehen. Der MBA bescheinigt Ihr internationales Profil und Ihre Fähigkeit, die Geschäfte eines Unternehmens zu führen.

Es wird sehr nützlich sein, wenn Sie sich in Richtung Finanzen und Trading neu orientieren wollen. Aber selbst wenn Sie Ihre Meinung ändern, werden die Managementtechniken und Strategiekurse Ihre Karriere in jeder Branche beschleunigen. Darüber hinaus ermöglicht Ihnen der MBA im Gegensatz zum CFA, der allein studiert wird, den Aufbau eines umfangreichen Wissensnetzes, auf das Sie sich in Ihrer beruflichen Entwicklung verlassen können.

Persönliches Tradingportfolio

Eine der ersten Fragen, die Ihnen in einem Vorstellungsgespräch für eine erste Stelle gestellt wird, wird sich auf Ihr Portfolio beziehen. Einem anderen Trader würde es sehr merkwürdig erscheinen, dass Sie kein eigenes Portfolio von Aktien oder Derivaten haben. Bauen Sie Ihr Portfolio methodisch so auf, dass Sie einerseits damit Geld verdienen und andererseits Ihren Personalverantwortlichen beeindrucken können. Der ideale Standort für den Start dieses Portfolios ist: eToro.

Das letzte Wort

trader zu werden ist also nur eine Frage des Willens, Sie werden dank Ihrer Charakterstärke und Ihrer Arbeit Erfolg haben. Es ist sowohl im wörtlichen als auch im übertragenen Sinne eine lohnende Karriere, die viele Möglichkeiten zur Umschulung bietet. Es gibt viele Wege und Tore zum Trading, der Schlüssel dazu ist, sich bei den erfahrensten Tradern zu bewähren, um von ihrem Rat und ihrer Erfahrung zu profitieren.